遭遇1/5新西兰华人可能接触的投资骗局?这个求助途径不可不知
2021年3月5日 19:22FSCL 最近处理的一项投诉就充分表明了复杂的骗局如何引诱华人投资者上当。
非营利性外部争议解决机构FSCL(全称为Financial Services Complaints Limited)希望提醒新西兰华人,如果他们不幸成为投资骗局的受害者,可以向争议解决机构寻求帮助。
金融市场管理局 (FMA) 发布的新闻稿显示,FMA 在 2020 年展开的一项调查发现,每五位新西兰华人中就有一位曾接触过潜在的投资骗局。
FSCL 最近处理的一项投诉就充分表明了复杂的骗局如何引诱华人投资者上当。
FSCL 是根据《2008 年金融服务提供商(注册及争议解决)法案》批准成立的争议解决机构,为消费者提供免费服务。每个金融服务提供商,包括投资服务提供商在内,都需要加入争议解决计划才能在新西兰经营。
“对投资者来说,检查提供投资的公司是否为注册企业尤为重要。投资者可以在金融服务提供商注册处查询,”FSCL 首席执行官Susan Taylor解释道。
“投资者还应该研究投资标的和投资服务公司,确认自己的投资的合法性,并了解投资的性质及其潜在的风险。投资者也可能需要向理财顾问获取独立的建议。”
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在 FSCL 调查的这个案例中,由于新冠疫情的影响,这名华人投诉人的家庭因需要经济资助,所以需要提前撤回投资。此时,该投诉人才意识到,自己无意中投资了一家未经注册的金融服务提供商。
Anika*在 A 公司持有存款类似的投资,一年来都没有任何问题。她总是按月领取利息,到期时收回本金。去年 3 月,她再投资了 10 万纽币,但这次需要提前撤回投资。
A 公司最初拒绝了她的请求。于是,她寻求了专业人士的法律建议。就在这时,她发现 A 公司并没有在新西兰注册,不能为消费者提供投资服务。
此外,Anika还发现,接管她的投资资金并按月支付利息的是另一家公司(B 公司),而在她要求归还本金时,一直与她沟通投资事宜是第三家公司(C 公司)。
Anika要求这三家公司立即归还她的本金。虽然 A 公司最终归还了她的本金,但是并没有偿还约 8500 纽币的法律费用。
于是,Anika请了FSCL 来调查她针对同为 FSCL 成员的 B 公司和 C 公司的投诉。这两家公司都拒绝偿还Anika的法律费用。
当 FSCL 开始调查 C 公司在投资方面误导Anika时,C 公司自愿从金融服务提供商注册处注销,并表明他们已经取消了银行账户。
Anika认为 B 公司帮助 A 公司在投资方面误导了她,但 B 公司认为自己是无辜的第三方。然而,B 公司无法提供足够的证据来反驳Anika的说法。B 公司对自己在投资计划中的角色前后矛盾,一开始说自己管理投资,后来又说只为 A 公司提供外汇服务。除此之外,B 公司还无法解释自己为 A 公司管理的资产性质,也无法解释为什么用个人银行账户,而不是公司的银行账户来转移Anika的投资资金。
虽然 FSCL 得出的结论是, B 公司应该补偿Anika的一部分法律费用,但他们终止与 FSCL就该投诉进行沟通。由于 B 公司没有遵守建议,他们的 FSCL 会员资格被终止,并被金融服务提供商注册处注销,因为他们不再属于争议解决计划。
Anika虽然因为没有得到赔偿而感到失望,但她很高兴听到我们的裁决对她有利,并很乐意FSCL 能与其他人分享她的经验。
Taylor女士重申了 FMA 监管总监Liam Mason的信息,即当骗子警告恐吓说,如果受害者向新西兰当局举报,他们就会给自己惹上麻烦时,他们不应该相信骗子的说辞。
“这绝对是不正确的。争议解决机构的设立是为了保护消费者。我们的作用是为消费者提供免费服务。我们的程序是为了方便消费者使用而设计的,他们不需要有律师代表。我们也知道,骗子深谙消费者不想丢面子,也不想惹事生非的心理。我们的个案负责人不会对投诉人进行评判。我们的初衷是帮助和支持他们完成整个投诉程序。”
此外,FSCL 还为英语为非母语的华人消费者提供翻译服务。
“我们的目标是让任何居住在新西兰的人都能享受到我们的服务。我们不希望语言成为他们的障碍,”Taylor女士说,“FSCL 与一家翻译公司合作,为有需求的讲普通话的人士提供口译服务。”
“如果消费者与我们联系,他们可以告知我们是否希望用他们首选的语言进行交流,我们将安排口译员。如果消费者不确定我们是否可以处理投诉,他们可以联系我们的前期援助团队,以获得建议。”
*为保护投诉人的隐私,文中使用的名字为化名。
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