Westpac削减KiwiSaver收费 近40万新西兰人将受益
2021年7月20日 16:08Westpac将取消12纽币的管理费,并将基金费用削减4到26个基点。
新西兰中文先驱网 Danielle 编译
据英文《先驱报》报道,Westpac(西太平洋银行)将KiwiSaver费用“全面降价”,取消每年的管理费,并降低KiwiSaver基金费用。
在9月底前,Westpac将取消12纽币的管理费,并将基金费用削减4到26个基点。
Westpac KiwiSaver费用“全面降价”
KiwiSaver是新西兰人青睐的投资基金,大约有300万新西兰人投资于KiwiSaver,这项基金已获得超过760亿纽币的投资。
据悉,Westpac是新西兰第三大KiwiSaver提供商,拥有38万KiwiSaver用户。Westpac上一次削减KiwiSaver项目费用是在2019年12月。
新西兰Westpac代理首席执行官Simon Power表示,此次收费变化,能让其KiwiSaver用户节省不少钱。“无论他们是想积攒退休金,还是想攒钱买首套房,我们的费用减免能够帮助他们更快地实现目标。”
他表示,拿2万纽币的基金举例的话,其保守型基金的年费将从130纽币降至80纽币,平衡型基金的年费将从158纽币降至100纽币,成长型基金的年费将从172纽币降至110纽币。
当局曾建议规范收费
三个月前,新西兰金融市场管理局(FMA)向所有新西兰KiwiSaver提供商发布了指导意见,旨在规范管理相关费用。FMA表示,提供商必须每年审查自己收取的费用,并证明自己提供的服务物有所值,否则,监管部门或将采取行动。
FMA发布的《2020年年度KiwiSaver报告》显示,在截至2020年3月31日的一年中,尽管投资回报率同比下降122%,但新西兰人却支付了5.389亿纽币的费用,同比增加了12.3%。
截至2021年3月31日的一年里,费用预计将更高。因为全球股市大幅反弹,KiwiSaver的大多数基金都表现强劲。
当被问及此次费用调整是否是因为FMA“施压”,Power回答说,Westpac一直在定期审查其费用,“费用削减的最终额度和范围取决于我们自己。”
各家费用大比拼
今年5月,Westpac被新西兰政府重新任命为KiwiSaver的默认提供商。Westpac的新预设基金(default fund)于12月启动,将收取所管理基金的0.4%的费用。尽管这一费率低于其正常的平衡基金费率(0.5%),但其预设基金费率是6家新任命的提供商中最高的。
相比较而言,NZX旗下的Smartshares基金的新预设基金收费从0.2%起,Simplicity收取0.3%,BNZ收取0.35%,Booster收取0.35%,Kiwi Wealth收取0.37%。
不过Power表示,他相信,鉴于Westpac的积极投资方式、负责任的投资承诺和服务水平,其KiwiSaver的收费是合理的。
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