奥克兰八旬老太被骗走10万多纽币 ASB银行正接受调查
2023年10月11日 11:37
新西兰中文先驱网 Lesley 编译 一名丧偶的养老金领取者在Facebook黑客诈骗中被骗走10多万纽币后，银行业监察专员（Banking Ombudsman）已对新西兰最大的银行之一展开调查。
这位八旬受害老太独居在奥克兰西区，骗子入侵了她的老年朋友的Facebook账户，并向她发送了数百条虚假消息，被骗的老太将钱汇往海外，以为这样就能解锁一笔虚构的新冠补贴款。
在这位老太进行了13次国际汇款（都是在ASB银行工作人员的协助下亲自到当地分行办理的）后，ASB银行最终发现了这起诈骗案，但所有资金都没有追回，老太的家人对银行工作人员没有向亲属或警方发出警报感到愤怒。
ASB为其行为进行了辩护，称受害人（ASB的60年老客户）授权了这些国际汇款，并且告诉工作人员她知道谁在收钱，而且确信自己没有被骗。
该银行还表示，银行是按照受害人的指示行事，不告知其家人，也不报警，因此银行必须尊重她的意愿。
在ASB拒绝承担责任后，受害人的儿媳Kim Weston向银行业监察专员投诉。投诉称，ASB未能保护一位弱势的老年客户，没有将这13笔海外汇款列为可疑款项，而且她以前从未向海外汇款。
Weston告诉英文《先驱报》，她希望有独立人士来审查这笔钱是如何丢失的，ASB采取了哪些流程来保护弱势客户，以及银行是否存在任何失误。
如果责任被认定，Weston希望强制银行赔偿她的婆婆。“我认为他们没有尽到注意义务。”
银行业监察专员现已对投诉展开正式调查，并致函ASB要求提供大量文件。
英文《先驱报》获得的这封由银行业监察专员决议顾问发出的信件称，该投诉已被“升级为纠纷进行审议”。
信中要求ASB提供：
- 账户授权副本，包括账户共同签署人的详细信息。
- 今年2月1日至6月30日显示这些国际汇款的银行对账单。
- 银行工作人员记录的受害人每次到分行的日记记录。
- ASB与受害人在此期间的通话录音。
- ASB与受害人之间的所有相关书面通信。
- ASB在处理国际汇款时考虑的所有相关政策和程序。
银行业监察专员Nicola Sladden告诉英文《先驱报》，她无法就具体案件发表评论。
ASB技术与运营执行总经理David Bullock在一份声明中表示，对银行业监察专员正在审查的任何案件发表评论都是不合适的。
他仅指出，“银行业监察专员计划为银行及其客户提供独立的争议解决服务。客户如果对银行对某一问题的审查结果不满意，可以要求银行业监察专员对此进行审查。”
Bullock说，ASB是该计划的成员，并会配合银行业监察专员工作。
受害人的家人表示，他们是在ASB发现存在欺诈行为两个月后翻看老太的银行对账单才偶然得知她被骗的。
家人向警方报警后，警方立即展开调查，包括通过国际刑警组织联系澳大利亚警方。
新南威尔士州警方已查明收款人的银行账户，但表示长达数月的延迟报案意味着这些现金很可能早已不翼而飞，而本可查出罪犯的关键闭路电视录像也很可能已被删除。
多位银行业专家告诉英文《先驱报》，在他们看来，ASB没有直接向警方报案是“严重缺乏判断力”的行为，这可能会降低抓获罪犯的机会，并将其他潜在受害者置于危险之中。
对此，ASB表示，银行曾“鼓励”受害者向家人和警方求助，但受害者并不想这样做。ASB还为其安全系统辩护说，该系统非常强大。
该银行表示，受害人授权了这些汇款，并多次向银行工作人员确认，称她知道谁在收钱，确信自己没有被骗，并且，她也知道如果被骗，资金很可能会丢失。老太的回答中没有任何地方让人对转账产生怀疑。
当一名新柜员就最后一笔交易向经理咨询时，经理对汇款模式产生了怀疑，这才发现了这起欺诈案。经理最终冻结了这位老太的网上银行，并向ASB的欺诈部门发出警报。
在接受工作人员询问时，这位老太说“她过去也曾这样付款，这些钱是用来帮助一个朋友的”。
由于该老太授权了交易，银行也已立即采取措施试图追回资金，因此ASB不承担责任。
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