反洗钱整改不力 美国银行被重罚逾12.1亿美元

美国中文网报道 美国财政部周二宣布，美国银行（BOA）因长期存在的反洗钱合规缺陷及制裁违规问题，将支付超过12.1亿美元的罚款和和解款。监管机构称，该行未及时报告超过50亿美元的可疑交易，其中超过10亿美元涉及国家安全及其他重点监管风险。

此次处罚包括金融犯罪执法网络（FinCEN）开出的12亿美元罚单，以及外国资产控制办公室（OFAC）达成的1160万美元制裁违规和解协议。货币监理署（OCC）另行宣布的7.5亿美元罚款已计入上述12亿美元，不能重复相加。这也是OCC成立以来开出的最大罚单。

根据和解协议，美国银行承认违反《银行保密法》，未能维持符合要求的反洗钱体系、对外国银行代理账户开展必要的尽职调查，以及及时提交可疑活动报告。

财政部指出，该行将收入置于合规投入之上，过度依赖执法部门和其他金融机构提供线索，未能及时处理涉及潜在毒品交易收益、欺诈及贸易洗钱的风险信号。上述交易被列为“可疑”，并不意味着全部已被认定涉及犯罪。

监管机构早在2024年就要求美国银行整改，但认为该行此后采取的措施仍不足以解决长期存在的问题。按照此次执法要求，该行还须委托第三方回溯审查可能漏报的交易，并接受对交易监控和客户尽职调查程序的独立评估。

美国银行回应称，已投入数十亿美元加强合规，整改取得“显著进展”。该行表示，相关处罚将在第三季度形成12亿美元不可税前抵扣的费用，使每股收益减少约17美分。

处罚公布时，距离该行周三发布季度财报不到一天。

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