你有没有不知情地当了“钱骡”?小心金融欺诈让你变成罪犯!
2019年11月21日 15:28各个年龄、各行各业的人都可能成为“钱骡”。
新西兰先驱报中文网 Sophie 编译 在截至10月份的一年里,诈骗者试图通过新西兰最大的银行诈骗的金额增加了50%以上,达到730万纽币。
澳新银行(ANZ)的数据显示,试图欺诈的款项增加了56%,高于上一年度的460万纽币。
ANZ确认了这些数据,这也是其本周反欺诈宣传活动的一部分。
ANZ表示,它还确认了842个“Money mules(钱骡)”案例,比上一年增加了69%。
“钱骡”指的是帮别人把钱从一个银行账户转到另一个账户的人,这种行为通常是违法的,是一种犯罪行为。
有时,人们会因为爱情骗局不知情地帮人转移资金,但也有些人是被招募去做“钱骡”,并因此得到报酬。
Bridget Doell是警方金融犯罪部门的一名高级警官,她说新西兰的“钱骡”数量正在增多。
她说,在新西兰做“钱骡”是违法的,但知情或者不知情做了“钱骡”的人越来越多。
“虽然有些人是骗局的受害者,但我们也知道很多人都是被招募来参与诈骗,以换取报酬的。”
“我们发现一些国际学生或背包客在离开新西兰回国之前,会把银行信息卖给‘钱骡’的招聘人员,而自己并不知道已经犯罪了。”
她说,不知情的“钱骡”大多是爱情骗局的受害者,他们可能有一个网上“伴侣”,对方告诉他们,因为自己的账户正在被审计,所以要给他们(钱骡)转账。
“然后,他们可能会要求受害人把钱转到另一个通常由欺诈者控制的账户。受害者——或者说是钱骡——并不知道钱是从另一个受害者那里转来的,同一个骗子欺骗之前的受害者把钱寄给了钱骡。”
ANZ金融犯罪主管Paula Milne表示,金融服务业的欺诈行为持续增多。
“随着欺诈监测能力的提高,诈骗者正在寻找转移和掩盖非法资金来源的替代方法。”
Milne说,仅8月和9月,ANZ的月度平均数据就较前12个月翻了一番。
730万纽币包括ANZ阻止转移的资金和已经追回的资金。
Milne表示,该公司将继续开展反欺诈和进行欺诈监测。
金融能力委员会(Commission for Financial Capability)的反诈骗教育经理Bronwyn Groot表示,如果有人认为自己可能被当成了“钱骡”,他们应该停止与犯罪嫌疑人的所有联系,保留收据和联系信息,并通知警方。
“各个年龄、各行各业的人都可能成为‘钱骡’。”
“学生、新移民、企业主、退休人员,什么人都有。骗子们通过在线求职网站、约会网站、社交网站和在线分类广告来锁定目标。
“在你访问这类网站之前,要对关注的内容有所了解,这样你最终就不会留下犯罪记录了。”
如何保护自己不变成“钱骡”:
- 当你在网上遇到的恋人想要用你的银行账户来收钱和转帐时,要保持警惕。
- 当雇主或投资顾问要求你成立一家公司,以便开设一个新的银行账户,或使用你自己的账户转账时,要小心。
- 永远不要把你的财务细节透露给你不认识和不信任的人,尤其是你在网上遇到的人。
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