【今日悉尼】明天起，央行新政出台！20万以上全要登记！人民币出入遭严打，这么做痛罚1372万！朋友圈私下换汇要判刑，这事一点都不能碰...
2020年10月9日 16:13
转自公众号：今日悉尼sydtoday
今日话题
大家注意啦！
从明天（10月10日）开始，
中国央行最新措施公布！
部分省市正式实行：
大额现金管理办法！
河北、浙江、深圳3地，
个人存取款将要登记！
外汇管理局严查，
通报10起外汇违法案例！
其中一人非法交易34笔，
遭重罚1372万元！
外汇管理逐步升级，
坚决打击非法买卖外汇行为！
私下在朋友圈换汇，
也可能获刑！
“蚂蚁搬家”、洗钱这类违法事，
真的一点都不能碰...
01
人民币严查升级！多地公布新政策试行
最近几天，各地的疫情逐步缓和起来了。
而另一边，同样是大家最关心的话题——人民币，突然有了新的变化！
部分地区宣布了一项最新的政策！
中国多地大额存取款要登记！
自2020年10月10日起，
深圳个人存取款20万元以上需要登记；
同时，对公客户的起点金额为50万元。
浙江个人存取款30万元以上需要登记；
同时，对公客户的起点金额为50万元。
而在此之前，央行就已经发出了大招。
自2020年7月1日起，
全国部分省市开始试点实行“大额现金存取必须登记”政策。
河北省已经开启了这项措施：
个人存取款10万以上，就需要进行登记和预约制度。
取款需要注明用途，存款需要注明来源，
纳入大额现金管理系统，实现信息支撑和共享。
可能大家看完会有这样的疑问：
为什么会突然出现新政策的变化呢？
其实和外汇也有些关系。
用一句话就能概括：
之所以要管理大额现金存取，了解存现来源和取现用途，
就是要遏制，利用大额现金进行违法犯罪！
而现金违法犯罪的“重灾区”，
正是非法买卖外汇！
这些非法买卖外汇的行为，
不仅会让身处国内的朋友们会受到影响，
澳洲华人们一个不留心，也同样会遭到严惩！
02
重罚1372万！非法买卖外汇
近日，中国外汇管理局严查严打外汇违规，
重磅通报了10起非法外汇黑色交易的案件。
其中涉及金额最大的一笔就有2211.5万美元！
通过地下钱庄，
非法买卖外汇就有34笔！
最终酿成大错的赵某：
构成非法买卖外汇行为，
重罚1372万人民币，
处罚信息纳入银行征信系统。
除此以外，类似的违法事件数不胜数。
外汇管理局开展了一系列的措施，
目的就是为了加强外汇市场监管，
严厉打击通过地下钱庄非法买卖外汇行为，维护外汇市场健康良性秩序。
也许大家能想到监管会变得更加严格，
但是万万没想到力度会如此之大！
之前的试行点河北省、浙江省和深圳市，是全国现金投放重点区域。
浙江省一些行业大额用现情况突出，个人账户大额用现情况突出；
还有深港之间人民币现钞跨境流动普遍，
因此他们被纳入了这次新政策的试行。
重点来了！
深圳市侧重于对利用个人账户进行经营性收支行为管控，
细分个人账户经营性收支来源与用途，以及监测境外人民币现金业务情况。
另外，在回答“大额现金管理与反洗钱之间有无联系”的问题时？
中国人民银行官方的回复是：
大额现金管理既立足于引导规范现金实物的流通使用，
又是反洗钱的重要内容，也能为打击非法使用大额现金的行为提供支撑。
所以大家以后千万要注意了！
杜绝一切非法买卖外汇、洗钱等违法行为。
真的不要抱着侥幸的心理，
偷偷干着躲在暗处“蚂蚁搬家”，
朋友圈私下换汇、地下钱庄洗钱等这些行为，
最终的后果，
等来的只会是法律的制裁...
03
朋友圈私下换汇要判刑
生活中，有时候大家可能会遇到这样的问题：
人民币、澳元或是美元不够了，想要周转一下应个急。
许多人为了图方便，就直接和朋友、家人私下换汇。
在各种群、朋友圈内，这样的行为比比皆是。
而在去年，
最高检和最高法负责人曾说过：
非法进行外汇交易并获利超过10万人民币，将按照非法经营罪追究刑事责任。
最高人民法院、最高人民检察院联合发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》。
其中明确规定：
实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，
扰乱金融市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。
而大家平时最容易犯错的事情，
就是朋友圈私下换汇！
举个最常见的例子：
有人想用澳元兑换人民币，直接给对方1万澳元；
对方再以支付宝、微信支付、现金或者银行转账的方式，
返还等额的人民币。
这样的行为，没有通过正常的银行换汇渠道，
本质上就是变相买卖外汇！
一旦累计交易额达到500万元，或获利超10万元，
就将被定性为刑事犯罪。
所以有时候帮朋友换钱的一个小忙，
也许就是在变相地违法犯罪。
这种事情，以后可千万不能再做了...
04
PR、留学生也会被查...
除此之外，很多人还利用早期中澳两国之间，
资产信息、税收信息不公开的漏洞。
这类信息差给部分逃税漏税的违法者一个可乘之机，
跑来澳洲继续兴风作浪。
然而令他们万万没想到的是，
澳洲和中国早已
共同打击这些经济罪犯，
让他们无处遁形！
中澳联合打击洗钱的脚步其实，从未停止过...
2017年，澳洲警方和中国公安部门签署了一项协议，
专门针对跨国罪犯的海外洗钱严加审查。
通过联邦警察的“格森行动”（Gethen Operation）调查，
目前已经有
总价值高达$5000万的资产
全部查封并没收！
这一次，彻底吹响了打击犯罪的号角！
2018年9月1日起，
“中国CRS”正式实施！
为的就是解决纳税人利用跨国信息不透明进行逃税这一点。
什么是CRS？
CRS全称commonreporting standard，是经济合作与发展组织(OECD)公布的《金融账户涉税信息自动交换标准》，即全球范围内的金融账户涉税信息自动交换“统一报告标准”。
简单地说，它就是各国政府互助合作，相互通报对方公民在自己国家财产信息的标准，以共同打击纳税人利用跨国信息不透明进行逃税漏税及洗钱等行为。
在CRS协议下，个人资产和纳税情况将被曝光，
财富更加透明化，并且要合法合规。
最受影响的有两类人：
在澳洲有任何金融资产的中国税收居民，
以及在中国境内有金融资产的非中国税收居民。
只要满足了需要在澳洲依法纳税的条件，不管是什么身份，
PR也好，留学生也罢，全部要一查到底！
今日结语
不管是国内朋友也好，
还是澳洲华人也好，
非法买卖外汇等违法行为，
绝对不能乱碰...
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