因提供不恰当的KiwiSaver投资建议,金融顾问被监管机构点名警告
2021年3月5日 15:51监管机构公开点名并警告了一名金融顾问。
新西兰中文先驱网 Sophie 编译 据英文《先驱报》报道,监管机构公开点名并警告了一名金融顾问,原因是他在新冠疫情暴发导致股市下跌后,向客户提供了有关KiwiSaver的建议。
金融市场管理局(Financial Markets Authority,FMA)表示,Gannon保险经纪公司授权财务顾问Roger David Gannon去年3月曾发送大量电子邮件,建议客户将KiwiSaver和其他投资基金转至低风险基金。
监管机构是在收到Gannon的一位客户投诉后发现这封电子邮件的,并在5月份向Gannon发出了正式警告,但没有点名。
但FMA随后的调查对他的建议过程有了进一步的担忧,因此公开点了名。FMA监管总监James Greig表示,Gannon违反了《金融顾问法(2008年)》,没有达到披露要求,没有尽到谨慎、勤勉的义务,以及没有一个明智的财务顾问在类似情况下应有的技能。
“FMA认为,Gannon试图‘把握市场时机’,他建议客户在短时间内多次更换投资基金,却没有充分解释这样做的风险,”警告称。
“在提供这一建议时,Gannon未能适当考虑每位客户的风险状况和个人情况。”
Greig表示,Gannon的建议是对当时市场波动的“下意识”反应,未能达到支持客户的预期标准。
FMA表示,在发出警告时,考虑到了Gannon聘请了一名独立顾问,协助执行专业发展计划、合规培训、审查过去的建议并在适当情况下予以补充,所有这些都有助于减轻未来潜在伤害的风险。
独立顾问将向FMA报告该计划的进展情况。
监管机构表示,在FMA的整个调查过程中,Gannon一直全力配合。
Gannon告诉英文《先驱报》,他知道会收到公开警告。
“我已经采取了很多措施,以确保我是合规的,以及我提供的所有建议都是一流的。”
他表示,他并不担心公开警告会影响他的业务,也没有接到任何客户关于此事的电话。
Gannon说,他去年一收到警告就立即采取了行动,确保所有问题都得到了解决并符合要求。
他最大的担忧是,在过去5年里,他曾两次接受一家公司的审查,以确保他的流程是合规的,但直到FMA调查前什么问题也没有发现。
“我有点生气。”
他说已不再找那家公司了,他现在正在和另一家公司打交道,这家公司曾在这一过程中帮助过他。
“经历这个过程对我来说是一个冲击,但我知道现在我绝对合规了。”
对此次违规行为没有民事处罚。
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