新西兰银行业宣布反诈骗措施 支持成立“国家反诈中心”
2023年9月15日 15:49海外犯罪集团每年从新西兰受害者身上诈骗数亿纽币。
新西兰中文先驱网 Danielle 编译
据英文《先驱报》报道,新西兰银行业协会(NZ Banking Association)今天(9月15日)宣布,将推出一系列措施,打击诈骗活动。
该协会会长Roger Beaumont表示,新举措涉及多个部门,不仅仅是银行业,还包括政府机构(含警方)、电信公司、社交媒体公司、互联网服务提供商等。
新西兰各大银行已经建立了发现潜在欺诈活动的系统。为帮助客户反击欺诈行为,还将实施以下新措施:
- 支持建立国家反诈中心,这是一个多部门集中合作的机构
- 推行“收款人”账户姓名核查服务
- 删除给客户的短信中的网页链接
- 共同打击“钱骡账户”
- 调查与诈骗相关的组织之间的实时信息共享情况
- 为遭受经济损失的客户提供更一致、更及时的处理结果
- 进一步提高公众反诈骗意识
不过,该协会没有给出具体实施时间,只说将“根据复杂性和可行性而变化”。
Beaumont说,新措施旨在让犯罪分子更难在新西兰实施诈骗,更难针对新西兰人,还能提高公众的反诈骗意识,更好地识别诈骗。
“我们支持建立反诈中心,这是一个跨部门的合作中心,类似新加坡那种。电信公司和社交媒体公司已经表示支持这一倡议,我们期待与政府等机构合作。”
银行正在研究“收款人”账户姓名核查服务,即转账时检查收款人姓名与账户是否匹配。这将涉及客户隐私、银行向第三方披露账户名称的能力、技术等问题。银行将与管理支付系统的Payments NZ合作,实现这一目标。
非法链接是诈骗手段之一。银行目前不会通过短信给客户发送登录链接,今后,银行也会删除短信中的所有链接,并鼓励其他行业也这样做。“短信链接是骗子伪装成合法组织、误导受害者提供个人信息的一种常见方式,删除链接可以降低诈骗风险。”
他还透露,银行也在调查冻结非法账户的能力。“钱骡账户”的所有者可能与犯罪分子串通一气,也可能不知道他们的账户被非法利用。
最后,银行还将考虑为诈骗受害者提供更多支持,及时给出处理结果。“根据《银行业务守则》,如果客户遵守了银行条款,采取了合理的步骤,没有不诚实或疏忽的问题,银行就会赔偿客户未经授权的付款。”他表示,银行业将与银行监察专员密切合作,为受害者提供更一致、更及时的处理结果。
以上举措受到新西兰消费者协会的欢迎。据估计,海外犯罪集团每年从新西兰受害者身上诈骗数亿纽币,仅在今年就发生了大量案件,有的受害者失去了一生的积蓄。
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